Форум независимых часовщиков

Немного печальные для физлиц новости от Сбербанк-онлайн по поводу халявных переводов между картами физлиц, которые на самом деле не переводы, а оплата за что-то (за работу, за покупки в интернете): . В последнее время начались частые проверки платежей, проводимых через карты Сбербанка, в связи с тем, что в соответствии с политикой Сбербанка использование банковских карт физических лиц для коммерческой действительности не предусмотрено. Донесите до ваших клиентов эту информацию. Если вдруг вашему клиенту позвонят из Call-центра Сбербанка и попросят назвать ФИО получателя и цель платежа, ФИО он может назвать, но цель платежа всегда должен называть - перевод денег знакомому (родственнику) на подарок, либо возврат долга. Запрещено указывать, что он оплачивает покупку в интернете. В противном случае Сбербанк блокирует Вашу и его карту. Ни коем случае не указываем в комментарии какие либо данные, ни ФИО,ни счета. Донесите эту информацию до ваших клиентов, оплачивающих, на карты Сбербанка пожалуйста! PS Прозвоны из Call-центра Сбербанка начались с этой недели и идут по разным городам.

Спасибо! Будем знать!

Кстати, по поводу комментариев к переводу... Их давно проверяют, могут позвонить и спросить, зачем и для чего. А потом начинаются проблемы. На форуме кто-то об этом уже писал.

Давно уже в назначении платежа во всех переводах физикам всегда пишу "Возврат долга".

а вы все еще пользуетесь картами сбербанка??? какой ужас!

А что? Выкидываешь все что меньше шестерки , остается , как температура в среднем по больнице и погнали в дурака. Рок против наркотиков. Толя ящо будет!

главное при этом не писать как тут принято Иван Иванович М. а полностью ФИО и тогда всегда можно попросить подождать и вспомнить про долг приятелю из мухосранска.

Есть другой простой способ. Когда мне звонят из любого банка , то я всегда говорю , что сейчас занят на работе, говорить не могу и прошу перезвонить после 19-00 и вешаю трубку. Работает железно. У них тоже рабочий день не резиновый . Перезвонили в нерабочее время всего один раз из Тинькова, кажется. Но все равно были посланы вежливо.

vadime При подписании договора, Вы его читали? Внимательно? Читаем еще раз. 8. СОБЛЮДЕНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА 8.1. В соответствии с действующим законодательством Российской Федерации Банк имеет право требовать от Клиента предоставления документов (копий документов) по проведенным с использованием Карт(ы)/реквизитов Карт(ы) расчетным операциям в иностранной валюте, иным операциям с целью осуществления контрольных функций, а Клиент обязуется предоставлять необходимые документы по требованию Банка. 8.2. Клиент обязуется не использовать Карту для совершения операций, противоречащих действующему законодательству Российской Федерации. 8.3. Клиент обязуется не проводить по Счету операции, связанные с предпринимательской деятельностью. 8.4. Страхование денежных средств, находящихся на Счете, осуществляется в соответствии с федеральными законами. 8.5. Банк вправе: 8.5.1. В случаях и порядке, предусмотренных действующим законодательством, получать от Клиента информмацию, необходимую в целях выявления лиц, на которых распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов (далее - иностранный налогоплательщик), и идентифицирующую его в качестве иностранного налогоплательщика. 8.5.2. Осуществлять передачу иностранному налоговому органу и (или) иностранным налоговым агентам, уполномоченным иностранным налоговым органом на удержание иностранных налогов и сборов (далее - иностранный налоговый орган), Центральному банку Российской Федерации, федеральному органу исполнительной власти, уполномоченному на осуществление функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, федеральному органу исполнительной власти, уполномоченному на контроль и надзор в области налогов и сборов, информации, подтверждающей, что Клиент является иностранным налогоплательщиком. Передавать информацию Банк вправе только при соблюдении требований законодателльства и при получении от Клиента - иностранного налогоплательщика согласия на передачу информации в иностранный налоговый орган, которое является одновременно согласием на передачу такой информации в Центральный банк Российской Федерации, федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный на осуществление функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный на контроль и надзор в области налогов и сборов (далее – согласие на передачу информации в иностранный налоговый орган). 8.5.3. Принять решение об отказе в совершении операций (за исключением операций, указанных в подпункте 8.5.4), осуществляемых в пользу или по поручению Клиента по Счету Карты, в случае наличия у Банка обоснованного, документально подтвержденного предположения, что Клиент является иностранным налогоплательщиком, и непредставления Клиентом в течение пятнадцати рабочих дней со дня направления Банком Клиенту запроса об отнесении Клиента к иностранным налогоплательщикам: (а) информации, позволяющей опровергнуть предположение о том, что он относится к категории иностранных налогоплательщиков; (б) необходимой информации, идентифицирующей его в качестве иностранного налогоплательщика; (в) согласия Клиентта (отказа от предоставления согласия) на передачу информации в иностранный налоговый орган. 8.5.4. Прекратить совершение операций по Счету Карты, включая операции по зачислению денежных средств на Счет, открытый Клиенту – иностранному налогоплательщику, при принятии решения об отказе в совершении операций в соответствии подпунктом 8.5.3, за исключением платежей, предусмотренных абзацами вторым - пятым пункта 2 статьи 855 Гражданского кодекса Российской Федерации, Переводов денежных средств на Банковский счет Клиента-иностранного налогоплательщика, открытый в другой кредитной организации, выдачи денежных средств со Счета Клиенту - иностранному налогоплательщику. 8.5.5. Расторгнуть в одностороннем порядке договор на выпуск и обслуживание банковской Карты в случае непредоставления Клиентом - иностранным налогоплательщиком в течение пятнадцати рабочих дней после дня принятия Банком решения об отказе в совершении операций информации, необходимой для его Идентификации в качестве иностранного налогоплательщика, и (или) в случае непредоставления Клиентом - иностранным налогоплательщиком согласия (отказа от предоставления согласия) на передачу информации в иностранный налоговый орган8.6. Банк уведомляет Клиента о решении отказать в совершении операций, осуществляемых в пользу или по поручению Клиента по Договору, о решении расторгнуть Договор в одностороннем порядке, не позднее дня, следующего за днем принятия решения по основаниям, изложенным в п.п. 8.5.3 и 8.5.5 настоящих Условий по адресу Клиента/адресу электронной почты/по номеру мобильного телефона, который указан Клиентом в Заявлении на банковское обслуживание Клиента либо в ином документе, оформленном Клиентом в рамках Договора. Ни чего нового!

vadime пишет:

но цель платежа всегда должен называть - перевод денег знакомому (родственнику)...

https://www.youtube.com/watch?v=PYC1JPHxFrE Спасибо, vadime, что заострили внимание на этом вопросе.

да, уж. вчера тоже столкнулся с нововведением? был штраф неоплаченный по ГИБДД, приходит смс от пристава, номер суд приказа, сумма, арест на счет (карту). интересно, закрыв сумму, автоматически списание закончится или нужно обращаться к приставам? Коллеги, кто сталкивался, поясните? спасибо. Вадим

я недавно косвенно с этой хренью столкнулся ,у дочери даже карту заблокировали...

А что удивительного? Банк вас желает поиметь!!! За каждое движение денег он имеет процент, а вы его обижаете. Всё правильно...положили деньги - процент, сняли деньги -процент, перевели деньги - процент . Как же банку жить? И вообще, зачем писать за что платёж? Оставляйте пустую строку. Интересно, а почему банку не выгодно вести карту предпринимателя? Какая разница какая это карта - кошелек, visa, или кредитка? Банку деньги не нужны? Зачем отпугивать клиентов. Чё за дурость такая?

аматор пишет:

И вообще, зачем писать за что платёж? Оставляйте пустую строку.

Основание платежа. Если вы перечислили на карту тыр. можно и не писать а если 100 тыр.? Вы же не Навальному перечисляете,а за конкретный товар. Если товар не получите, как деньги будете возвращать? Или кааматор пишет:

Интересно, а почему банку не выгодно вести карту предпринимателя? Какая разница какая это карта - кошелек, visa, или кредитка? Банку деньги не нужны? Зачем отпугивать клиентов. Чё за дурость такая?

к пришли так и ушли? Предполагается, что у предпринимателя расчетный счет и безналичная форма оплаты. Разница в том, что есть постоянный источник дохода и есть разовые сделки. Сумеете доказать различия , будет вам счастье. Банк должен соблюдать правила игры, т.е. законодательство.

Давно собираюсь с СБ расстаться.

Разовый платёж - не коммерческие переводы. Раз блокирнёт и останется без денег. Без моих , это точно. Закрою счёт. СБ давно к этому подталкивает. Банков хватает. И перевод у них не бесплатный.

ЮГ пишет:

Разовый платёж - не коммерческие переводы

Конечно, если ваша фамилия не Улюкаев))))

avalanche пишет:

Альфа-банк лучше всех пока.

Не вижу сомнений Все в Альфа....

ЮГ пишет:

Все в Альфа....

Ага! Пирамидки продолжим строить, как в 90-е...

Apdaiks1 пишет:

Ага! Пирамидки продолжим строить, как в 90-е...

неее. Это не то.

Подоходный налог платится только если есть материальная выгода по НК РФ (ст. 212, если не ошибаюсь), если ее нет, тогда претензий быть не может. И частных объявлений как это может касаться? Исключая, конечно, движимое (автомобиль или трактор например) или недвижимое имущество - там в НК отдельные пункты прописаны, касаемые этого... А банка это как касается? Может я в убыток продаю свое имущество (б/у часы, например) или еще что. Конечно, если по карте передаются деньги за покупки в интернет-магазинах, тогда да, тут другой случай, касаемый предпринимательства и всего, связанного с этим

Мы же не вкладываем, а банковские операции делаем.

Интересно , а каие суммы застряли в "Золотой короне"? dmitrybut пишет:

Может я в убыток продаю свое имущество (б/у часы, например) или еще что.

Вы случайно в кабмине не заседаете? Там все так считают.

Тогда судя логике банка, перед тем, как подать ЛЮБОЕ объявление о продаже на ЛЮБОЙ площадке, нужно зарегистрировать ИП как минимум или фирму какую

Так уж все знают, что закон что дышло... Поэтому и существуют пока разные площадки с бесплатными и не очень объявлениями, до которых длинная рука закона еще не добралась... И терпят их еще пока... И народ никто не трогает пока, а то, если копни, каждого второго сажать надо за незаконную предпринимательскую деятельность... Тогда такой ГУЛАГ начнется... А банк просто пытается изо всех сил исполнять букву закона, не думая о последствиях (а они, я думаю, последуют - как минимум закрытие счетов и отказ от услуг этого банка и переход в другой, который более клиентоориентирован и лоялен)... Кстати, на тему уплаты налогов с продажи б/у вещей нашел интересную статейку http://biz-anatomy.ru/nalogi/shok-plati ... bu-veshhej